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截至2022年，大湾区GDP约为1.9万亿美元，足以位列世界最大经济体行列。同时，大湾区具备极大的经济潜力——根据贝恩对预测数据的分析，2027年大湾区GDP能够增长至2.8万亿美元。2021年9月，跨境理财通开通，为客户购买跨境理财产品提供便利。该项目相对较新，故持有量仍然较低。政策落地一年多以来，客户通过跨境理财通渠道购买的跨境理财资产总值达9500万美元左右。
报告显示，受访者对跨境理财服务的兴趣虽有所减弱，但依然有超过1/3的内地客户有兴趣在未来3年内购买跨境理财产品，也有将近1/4的香港客户表达了对跨境理财产品的兴趣。跨境理财产品在较富有的人群中更受欢迎。在资产超过100万人民币或港币的客户中，有64%的内地客户和46%的香港客户有兴趣或已经购买了跨境理财产品。
超过50%内地受访者及30%香港受访者表示，他们目前正在使用或有兴趣使用跨境金融产品和服务。若各项互联互通政策在未来五年持续改善，内地和香港受访者将考虑分别额外投放15%和10%的可投资资产于跨境投资产品。大部分受访者希望有更多不同资产类别或风险级别的产品种类可供选择。此外，无需离境便能获得跨境理财产品建议，也是受访者的重要考虑因素之一。
“很多内地客户不了解香港理财产品，我们非常乐意提供相关的讯息，但是遵守跨境理财产品的营销规定也是非常重要的。”恒生银行客户拓展及管理总监高淑嬿（Catherine Ko）表示。她认为，如果能加强与投资者的沟通并提供更多的投资者教育，就能够让客户更安心地购买跨境理财产品。
私人财富管理公会CEO兼董事总经理Peter Stein也持相同看法。“行业预计粤港两地恢复通关后内地客户对于香港理财产品的需求会提高。”他认为，为了提高跨境理财通的吸引力，可以考虑放宽产品资质要求、提供投资建议、提高配额等措施，利用闭环机制为大湾区客户带来最大收益，协助他们拓展投资组合。
据悉，恒生现已开设三间跨境财富管理中心，分别位于香港上水、香港中环及广州。
编辑 宋钰婷
校对 柳宝庆
